Банковское дело вопросы

Перечень вопросов контрольной работы

1.  Какие формы пассивных операций формируют ресурсную базу коммерческого банка?

2.  Какие функции выполняет собственный капитал банка?

3.  Какие показатели устанавливает Базельское соглашение по международной унификации расчета и стандартам капитала?

4.  Какие показатели включаются в капитал 1-го уровня в соответствии с Базельским соглашением?

5.  Каким нормативным документом в России регулируется расчет собственного капитала кредитных организаций?

6.  Куда включается показатель «просроченная дебиторская задолженность свыше 30 дней»?

7.  Что такое достаточность собственного капитала?

8.  .Что такое коэффициент Кука?

9.  Что регулирует норматив Н1?

10.Каковы виды депозитных операций коммерческих банков?

11.Что является инструментами депозитных операций банков для юридических и физических лиц?

12.Кто может быть владельцем сберегательного и депозитного сертификата?

13.В чем состоит экономическая сущность депозита?

14.Какие виды вкладов по категориям вкладчиков вам известны? По форме изъятия?

15.Каковы наиболее распространенные виды вкладов до востребования?

16.Почему ставки по депозитам до востребования обычно ниже, чем по срочным вкладам?

17.В чем разница между начисленными, причисленными, уплаченными процентами?

18.Какие способы начисления процентов применяют КБ?

19.Какие методы используются при отнесении процентов по вкладам на расходы банка?

20.Какова специфика сберегательных вкладов?

21.Какие меры по защите интересов частных вкладчиков применяются в Российской Федерации?

22.Каков порядок проведения компенсации дореформенных вкладов гражданам?

23.Каков порядок выпуска и погашения банковских векселей?

24.Каков порядок выпуска облигаций банками в РФ?

25.Для каких целей устанавливаются обязательные резервные требования?

26.Какие привлеченные средства включаются в расчет обязательных резервов?

27.Каковы действующие нормативы обязательных резервов?

28.Каковы сроки и порядок регулирования обязательных резервов?

29.Каким требованиям должен соответствовать КБ, чтобы получить право на внутримесячное снижение норматива обязательных резервов?

30.Какие санкции за нарушения порядка обязательного резервирования применяет Банк России к КБ?

31.Какими документами оформляются вкладные операции клиентов банка?

32.В чем преимущество межбанковских кредитов по сравнению с депозитными средствами?

33.Какая из функций собственного капитала наиболее значима для банка?

34.С какой целью собственный капитал банка разделен на основной и дополнительный?

35.Какие ограничения установлены для элементов дополнительного капитала?

36.Назовите источники, которые запрещено использовать для оплаты уставного капитала банка?

37.Каковы стандартные временные режимы заключения сделок на рынке МБК?

38.На основе какой информации подготавливаются договоры о сотрудничестве на рынке МБК?

39.Какие существуют типы банковских рейтингов?

40.Каким образом рассчитывается лимит на контрагента на рынке МБК?

41.Какие информационные системы используются для заключения сделок на рынке МБК?

42.Каково содержание оферты?

43.Каков порядок предоставления и возврата межбанковского кредита?

44.Как устанавливается размер платы по МБК?

45.В чем сущность взаимного кредитования корреспондентских счетов банками?

46.Какие требования предъявляются к банкам, желающим получить право на пользование однодневными расчетными кредитами Банка России?

47.Каков порядок выдачи и погашения однодневного расчетного кредита?

48.Под какое обеспечение выдается ломбардный кредит?

49.Как определяется максимально возможная сумма ломбардного кредита?

50.Как устанавливается плата за пользование ломбардным кредитом?

51.Каков порядок реализации заложенных ценных бумаг и распределение выручки от их реализации?

52.В чем сущность «американского» способа проведения ломбардного аукциона? «Голландского» способа?

53.Каким требованиям должны удовлетворять КБ для получения права на совершение депозитных операций с Банком России?

54.Каков порядок проведения депозитного аукциона?

55.Каков порядок проведения депозитных операций по фиксированной процентной ставке?

56.Что относят к первоклассным активам?

57.На какие группы делятся активы банка по степени риска?

58.Как производится оценка активов по степени риска?

59.Каким образом риск, ликвидность и доходность активов учитываются при решении вопроса о размещении средств?

60.Какие экономические нормативы регулируют активные операции банка?

61.К какой группе активов по степени их ликвидности относятся факторинговые операции и межбанковские кредиты?

62.Как влияет диверсифицированность активов на ликвидность банка?

63.Что относится к активам-нетто?

64.Что понимается под текущей ликвидностью банка? Каковы методы ее оценки?

65.Что такое перспективная ликвидность банка? Каковы методы ее оценки?

66.Какие факторы влияют на уровень риска ликвидности?

67.Что понимается под ликвидностью банка?

68.Что такое платежеспособность банка?

69.Влияет ли имидж банка на обеспечение его ликвидности?

70.Какой из способов управления ликвидностью дает более высокую ожидаемую прибыль?

71.Сколько обязательных нормативов для обеспечения устойчивого уровня ликвидности банка установлено ЦБ РФ?

72.Что такое норматив мгновенной ликвидности банка?

73.Какое минимально допустимое значение норматива текущей ликвидности?

74.Какой норматив определяет предельные пропорции уровня ликвидности баланса и уровня доходности банка по активным операциям?

75.В чем различие между понятиями «ликвидность» и «платежеспособность»?

76.Почему материальные активы банка относятся к неликвидным активам?

77.Каковы источники доходов банка?

78.Какие доходы относятся к процентным доходам коммерческого банка?

79.Что такое непроцентные доходы банка?

80.Что относится к доходам от нетрадиционных услуг и услуг неординарного характера?

81.Что такое гарантийная деятельность банка?

82.Какие основные принципы формирования прибыли банка?

83.По каким принципам производится оценка прибыли банка?

84.Каким образом определяется балансовая прибыль банка?

85.Что такое риск? Каково его место в деятельности банка?

86.Каковы виды финансовых рисков?

87.Каковы виды операционного риска?

88.Какова структура кредитного риска?

89.Как кредитный риск может повлиять на риск ликвидности?

90.Каковы основные факторы, влияющие на возникновение и реализацию процентного риска?

91.Какие способы используют банки для минимизации рисков?

92.В чем проявляется риск ликвидности?

93.Что означает риск неплатежеспособности банка?

94.Какие виды рисков характерны для банков, имеющих филиалы на территории России и за рубежом?

95.Чем отличаются внутренние и внешние риски?

96.В чем заключается валютный риск?

97.Что такое риск по формированию депозитов?

98.Что такое риск структуры капитала?

99.Дайте определение риска несбалансированной ликвидности и банковских злоупотреблений.

100.  Каковы группы риска при формировании резерва банка по различным группам активов?

101.  Каковы основные подходы управления риском пассивных операций банка?

102.  Какие формы безналичных расчетов применяются в РФ?

103.  Какие расчетные документы используются для осуществления расчетов?

104.  .Какие реквизиты должны содержать расчетные документы?

105.  Каковы сроки действия расчетных документов?

106.  Какие операции могут проводиться платежными поручениями?

107.  Какие виды аккредитивов может открыть банк?

108.  Кто является участником расчетов по чеку?

109.  На основании каких документов производятся расчеты по инкассо?

110.  Какие документы необходимо предоставить в банк предприятию для открытия ему расчетного счета?

111.  Какова очередность платежей, ее необходимость, содержание и значение.

112.  В чем отличие расчетного счета от текущего?

113.  На каких основаниях банком может быть закрыт расчетный счет?

114.  Какие расчетные функции выполняет РКЦ?

115.  От каких факторов зависит размер тарифа на расчетные услуги РКЦ?

116.  Каков порядок установления прямых корреспондентских отношений между банками и проведения операций по счетам «Лоро»?

117.  Каков порядок бесспорного (безакцептного) списания средств со счета клиента?

118.  В чем отличие счета «Лоро» от счета «Ностро»?

119.  В чем, на ваш взгляд, экономическое значение межбанковского клиринга?

120.  Что такое покрытый аккредитив?

121.  Какие операции по обслуживанию наличного денежного оборота выполняют РКЦ?

122.  Какие операции по обработке денежной наличности производят банки?

123.  Какими способами и в какие сроки предприятия могут сдавать наличные деньги в банк для зачисления на свои расчетные счета?

124.  Каков порядок установления лимита остатка кассы для предприятий?

125.  Как часто банки должны проверять соблюдение кассовой дисциплины предприятиями?

126.  Какую информацию о проверяемом предприятии должен собрать работник банка перед началом проверки соблюдения кассовой дисциплины?

127.  На основании каких документов проверяется соблюдение кассовой дисциплины предприятиями?

128.  Каково содержание проверки кассовой дисциплины?

129.  Каковы основные источники поступления и направления выдач наличных денег из кассы банка?

130.  Что понимается под кассовыми операциями?

131.  На основании какого документа приходные кассы банка принимают наличные деньги от предприятий?

132.  Какой документ представляется в банк при снятии наличных денег?

133.  При выполнении каких условий клиенту могут быть выданы наличные деньги?

134.  Какие существуют признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка России?

135.  Какие операции запрещаются кассовым работникам?

136.  Как устанавливается минимальный остаток наличных денег в операционной кассе банка?

137.  Как хранятся банковские ценности в рабочее и в нерабочее время?

138.  Каков порядок ревизии ценностей и проведения проверок кассовой дисциплины?

139.  .Как осуществляется сдача инкассаторам денежной наличности?

140.  Какие документы должен предъявить инкассатор при получении им инкассаторской сумки?

141.  Каков порядок доставки ценностей в организацию?

142.  Каковы действия при обнаружении в момент приема банковских ценностей дефектов упаковки?

143.  Каков порядок отправки банковских ценностей через инкассаторов?

144.  Как осуществляется прием банковских ценностей кредитными организациями после окончания операционного дня?

145.  Какие монеты относятся к памятным?

146.  Как устанавливаются цены на памятные монеты?

147.  Какие реквизиты указываются на ярлыках мешков с памятными монетами?

148.  В чем заключается дифференцированность кредитования?

149.  На какие этапы можно разбить процесс кредитования?

150.  На какие качества следует обратить внимание при оценке личности клиента?

151.  Какие документы необходимы для решения вопроса о предоставлении кредита?

152.  Какие сведения должно содержать заключение специалиста кредитного отдела банка на выдачу кредита?

153.  Какие обязанности в соответствии с договором есть у клиента?

154.  Какой контроль осуществляется на четвертом этапе процесса кредитования?

155.  В чем состоит пятый этап процесса кредитования?

156.  От каких факторов зависит уровень процентных ставок по предоставляемым кредитам?

157.  Каковы источники образования и назначение резерва на возможные потери по ссудам (РВПС)?

158.  Каковы критерии классификации ссуд по степени риска?

159.  Каковы нормативы отчислений в РВПС по группам риска?

160.  Какие ссуды считаются необеспеченными, недостаточно обеспеченными?

161.  На каком основании безнадежные ссуды могут быть вынесены за баланс банка?

162.  Что может быть предметом залога?

163.  Когда прекращается право залога?

164.  В чем заключается различие между поручительством и гарантией?

165.  Каков смысл цессии?

166.  Какие способы выдачи кредитов предусмотрены для юридических лиц? Физических лиц?

167.  Каковы признаки проблемности кредита?

168.  Что понимается под изменением условий кредитного договора?

169.  В каких случаях банк требует досрочного погашения ссуды? Взыскивает ссуду в бесспорном порядке?

170.  Как ведется контроль за предоставленным кредитом?

171.  Какие источники информации используются для подготовки выдачи кредита?

172.  Каковы смысл и возможности вертикального анализа баланса предприятия? Горизонтального анализа?

173.  Какие коэффициенты используются для определения удовлетворительности структуры баланса предприятия?

174.  В чем смысл показателя чистых активов АО и каковы его допустимые параметры?

175.  Какие цели преследует анализ прогноза денежных потоков предприятия-заемщика?

176.  Каков порядок расчета рейтинга кредитоспособности предприятия?

177.  Какие показатели лежат в основе американской методики оценки качества кредита?

178.  Какие отраслевые особенности предприятия имеют значение при кредитовании и влияют на степень риска?

179.  Что является объектами долгосрочного кредитования?

180.  Какие показатели должны содержаться в инвестиционном проекте?

181.  В чем сущность лизинга?

182.  Каково различие между финансовым и операционным лизингом? Между прямым и возвратным лизингом?

183.  Каковы преимущества лизинга перед долгосрочным кредитом для предприятия-арендатора? Для банка-лизингодателя?

184.  Какие документы необходимы для решения вопроса о предоставлении долгосрочного кредита?

185.  Кто является заемщиком консорциальных кредитов?

186.  Как распределяется доход между участниками консорциума?

187.  В каком порядке предоставляется консорциальный кредит? Объекты и условия кредитования?

188.  Каким образом осуществляется прямое и косвенное банковское кредитование потребительских нужд населения?

189.  Какие факторы влияют на основные условия договора о предоставлении потребительского кредита?

190.  Какие существуют подходы к оценке платежеспособности физического лица?

191.  Как определяется сумма кредита? Проценты за кредит?

192.  Какова система показателей ставок рынка МБК?

193.  По какой общей схеме осуществляется ипотечное кредитование?

194.  Какие ипотечные операции проводятся в РФ?

195.  Каковы основные этапы ипотечного кредитования?

196.  Каковы риски в ипотечном кредитовании и способы их минимизации?

197.  По какой схеме привлекаются ресурсы и выдается кредит на осуществление жилищного строительства?

198.  Какой объект не может являться предметом лизинга?

199.  Как распределяются риски между участниками лизинга?

200.  Какие составляющие образуют лизинговые платежи?

201.  Кто является участниками факторинга?

202.  Что не подлежит факторинговому обслуживанию?

203.  Какие финансовые услуги может получить компания в обмен дебиторской задолженности?

204.  Какие преимущества имеет факторинг для поставщика по сравнению с банковским кредитом?

205.  Из чего складывается стоимость факторинговых услуг?

206.  Какие виды консалтинговых услуг оказывают коммерческие банки?

207.  Какие информационные услуги оказывают банки?

208.  В чем заключаются посреднические услуги банков при расчетах по операциям купли-продажи недвижимости?

209.  В чем сущность и содержание форфетирования?

210.  Что такое овердрафт?

211.  Подлежит ли закладная нотариальному удостоверению? Государственной регистрации?

212.  Что показывает коэффициент ипотечной задолженности?

213.  Какие виды обязательств используются в форфейтинговых сделках?

214.  Кто выступает продавцом в форфейтинговой операции?

215.  Каковы преимущества и недостатки форфейтинга?

216.  Что является объектом доверительного управления?

217.  Что входит в понятие «валюта», «валютные ценности»?

218.  Кто относится к резидентам и нерезидентам?

219.  В чем различие между открытой и закрытой валютной позицией?

220.  Что означает лимит открытой валютной позиции?

221.  Какие формы расчетов применяются во внешнеэкономической деятельности?

222.  Каким образом устанавливаются курсы покупки и продажи валюты для обменных пунктов?

223.  Какие валютные счета открываются предприятиям в уполномоченном банке?

224.  Каков порядок контроля за поступлением выручки от экспорта товаров на счета резидентов?

225.  Для каких целей используется текущий валютный счет? Транзитный валютный счет?

226.  Какие органы являются агентами валютного контроля?

227.  Какова валютная политика банка?

228.  Как привлекаются валютные средства на внутреннем валютном рынке?

229.  Как устанавливаются корреспондентские отношения с иностранными банками?

230.  Каковы достоинства документарных расчетов?

231.  Кто является субъектами валютной торговли?

232.  Какие виды операций существуют по торговле валют?

233.  По каким причинам обменный пункт может быть закрыт?

234.  В каком порядке совершаются операции в обменном пункте?

235.  Какие факторы влияют на выбор срока валютного кредита?

236.  Каковы методы страхования от кредитных рисков?

237.  В каких видах сделок используются операции форфетирования?

238.  Что входит в понятие «драгоценные камни» и «драгоценные металлы»?

239.  Какие операции совершают банки с драгоценными металлами и драгоценными камнями?

240.  Что такое металлический счет?

241.  Какими видами деятельности может заниматься банк на рынке ценных бумаг?

242.  Операции с какими ценными бумагами может совершать банк на основании лицензии?

243.  В чем заключается смысл операций РЕПО?

244.  Каков порядок переоценки и создания резерва под возможное обесценение ценных бумаг в банках?

245.  В чем заключается сущность и механизм валютного дилинга?

246.  Какие операции совершают банки с векселями?

247.  Какие факторы определяют структуру портфеля ценных бумаг?

248.  Какие брокерские услуги оказывают банки на РЦБ?

249.  Что такое комплексная депозитарная операция?

250.  Каково документарное оформление брокерских операций?