Экзамен по банковскому делу

Перечень вопросов

1. Центральные банки и основы их деятельности. Специфика организационных форм деятельности центральных банков в разных странах.

2. Функции и операции центральных банков.

3. Учетная (дисконтная) политика центральных банков.

4. Банковская система Российской Федерации.

5. Центральный банк РФ (Банк России).

6. Сущность банка и правовые основы его построения.

7. Коммерческие банки в современной банковской системе.

8. Пассивные и активные операции банка и их характеристика.

9. Межбанковские операции по привлечению средств. Межбанковские кредиты.

10. Организация кредитования и порядок предоставления банковских ссуд. Кредит­ная политика коммерческого банка: содержание, цели и механизмы реализации.

11. Система оценки кредитоспособности клиентов банка. Работа банка с проблем­ными кредитами.

12. Система кредитования юридических лиц.

13. Кредитование населения.

14. Система обеспечения возврата кредита.

15. Расчетные операции и межбанковские корреспондентские отношения.

16. Операции коммерческих банков с ценными бумагами. Виды банковских ценных бумаг, их содержание и особенности.

17. Валютные операции банка.

18. Кассовые операции коммерческого банка.

19. Современные способы банковского обслуживания.

20. Банковский процент и процентные вычисления.

21. Посреднические операции коммерческого банка.

22. Финансовые услуги коммерческих банков.

23. Основы и виды лизинга. Проблемы развития лизинга в России.

24. Развитие и регулирование трастовых операций.

25. Электронные системы платежей и расчетов.

26. Инвестиционная деятельность коммерческих банков.

27. Ресурсы коммерческого банка и его капитальная база.

28. Формы и организация безналичных расчетов. Положение о безналичных расче­тах в Российской Федерации.

29. Формы международных расчетов.

30. Баланс коммерческого банка: характеристика и содержание.

31. Оценочные показатели и их применение при определении надежности деятель­ности коммерческого банка.

32. Ликвидность коммерческих банков. Управление ликвидностью. Нормативы лик­видности коммерческих банков, порядок их расчета.

33. Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты.

34. Деятельность страховых компаний и негосударственных пенсионных фондов.

35. Содержание, специфика и организация банковского маркетинга. Служба маркетинга и служба контроллинга в банке.

36. Банковский рынок. Конкуренция на банковском рынке.

37. Управление персоналом коммерческого банка.

38. Сущность и классификация банковских рисков. Организация работы коммерче­ского банка по управлению рисками.

39. Внутрибанковский контроль и его виды. Внутренний аудит: цели, задачи и осо­бенности организации в банке.

40. Виды и значение банковской отчетности.

41. Факторинговые операции коммерческих банков

42. Операции с векселями

43. Порядок регистрации и лицензирования коммерческих банков

44. Порядок реорганизации коммерческих банков

45. Организация бухгалтерского учета в коммерческом банке

46. Орга­низационная и управленческая структура коммерческих банков

47. Кредитный договор, его содержание и экономическое значение

48. Анализ кредитоспособности заемщика

49. Современные пластиковые карты как основа технологической революции в банков­ском деле

50. Диверсификация как метод проведения инвестиционной политики коммерчески­ми банками

51. Расчеты платежными поручениями, сфера их применения

52. Расчеты чеками

53. Нор­мативы ликвидности коммерческих банков, порядок их расчета

54. Банковские электронные клиринговые системы

55. Маркетинговое исследование банковского рынка

56. Инструменты денежно-кредитной политики

57. Безопасность банковской деятельности: субъекты, объекты. Угрозы безопасности

58. Служба безопасности банка

59. Недобросовестная конкуренция в банковской деятельности

60. Банковские системы зарубежных стран

Рекомендуемая литература:

Основная литература

1.  Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (с последующими изм. и доп.).

2.  Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 03.02.1996 № 17-ФЗ (с последующими изм. и доп.).

3.  Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86-ФЗ.

4.  Лаврушин О. И. Банковское дело. — М.: Финансы и статистика М., 2003.

5.  Банковское дело: дополнительные операции для клиентов: Учебник / Под ред. А. М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 416 с.

6.  Тавасиев А. М., Бычков В. П., Москвин В. А. Банковское дело: базовые операции для клиентов: Учеб. Пособие / Под ред. А. М. Тавасиева. – М.: Финансы и статистика, 2005. – 304 с.

Дополнительная литература

1.  Положение Банка России «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» от 05.12.2002 N 205-П.

2.  Инструкция Центрального Банка РФ «О порядке регулирования деятельности банков» от 01.10.1997 № 1 (с последующими изм. и доп.).

3.  Антонов Н. Г., Пессель М. А. Денежное обращение, кредит и банки. — М.: Финста-тинформ, 1995.

4.  Балабанов И. Т. Банк и банковское дело. — СПб.: ПИТЕР, 2002.

5.  Банки на развивающихся рынках: В 2-х тт. М.: Финансы и статистика, 1994.

6.  Банковская система России. Настольная книга банкира: в 3 тт. /Под ред. А. Г. Гряз-новой, О. И. Лаврушина и др. — М.: Дека, 1995.

7.  Банковские операции: В 2-х частях /Под ред. О. И. Лаврушина. — М.: ИНФРА-М, 1996.

8.  Банковское дело /Под ред. В. И. Колесникова.- М: Финансы и статистика, 2002.

9.  Банковское дело: Учеб. /Под ред. Г. Г. Коробовой. — М.: Экономисту 2003.

10.  Банковское дело /Под ред. ЛИ. Кроливецкой, Г. Н. Белоглазовой. — М.: Финансы и статистика, 2003.

11.  Белоглазова Г. Н. Банковское дело. — М: Финансы и статистика, 2003.

12.  Белых Л. П. Устойчивость коммерческих банков. — М.: ЮНИТИ, 1996.

13.  Бор М. З., Пятенко В. В. Менеджмент банков: организация, стратегия, планирова­ние. — М.: ДИС, 1997.

14.  Букато В. И., Львов Ю. И. Банки и банковские операции в России. — 2-е изд., пере­раб и доп. /Под ред. М. Х. Лапидуса. — М.: Финансы и статистика, 2001.

15.  Василишен Э. Н., Регулирование деятельности коммерческого банка. — М.: Фин-статинформ, 1995.

16.  Деньги, кредит, банки /Под ред. О. И. Лаврушина. — 2-е изд., перераб. и доп. — М.: Финансы и статистика, 2003.

17.  Ермаков С. Л. Работа коммерческого банка по кредитованию заемщиков — М.: Алее, 1995.

18.  Жуков Е. Ф. Банки и банковские операции. — М: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1997.

19.  Иванов А. Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. — М.: Финансы и кредит, 2002.

20.  Масленников В. В. Зарубежные банковские системы: Научное издание. — М.: Элит-2000, 2001.

21.  Масленченков Ю. С. Финансовый менеджмент в коммерческом банке. — М.: Пер­спектива, 1996.

22.  Миллер Р. Л., Ван-Хуз Д. Д. Современные деньги и банковское дело: Учеб. /Пер. с англ. — М.: ИНФРА-М., 2000.

23.  Панова Г. С. Кредитная политика коммерческого банка. — М.: ДИС, 1997.

24.  Поляков В. П., Московкина ЛЛ. Структура и функции центральных банков: зару­бежный опыт. — М.: ИНФРА-М, 1996.

25.  Семенюта О. Г. Основы банковского дела. — М.: Феникс, 2001

26.  Синки Дж. Ф. Управление финансами в коммерческих банках. /Пер. с англ., под ред. РЛ. Ливиты, Б. С. Пинскера. — М.: Саталлахи, 1994.

27.  Тагирбеков К. Р. Основы банковской деятельности. — М.: ИНФРА-М, 2001.

28.  Финансы, денежное обращение и кредит: Учеб. /Под ред. В. К. Сенчагова. — М.: Проспект, 2001.

29.  Финансы. Денежное обращение. Кредит /Под ред. Л. А. Дробозиной. — М.: Финан­сы и статистика, 2002.

30.  Эриашвили Н. Д. Банковское право. — М. ЮНИТИ-ДАНА.2000.

31.  Харрис Л. Денежные теории /Пер. с англ. — М.: Прогресс, 1990.