Операции и сделки коммерческого банка
1. Операции и сделки коммерческого банка в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности». Порядок государственной регистрации и лицензирования банковской деятельности.
2. Коммерческие банки: сущность, принципы деятельности, классификация.
3. Порядок формирования и использования резервов на возможные потери по ссудам банка.
4. Понятие кредитоспособности клиентов, методы оценки кредитоспособности клиентов в России и за рубежом.
5. Виды ликвидности. Управление ликвидностью в коммерческом банке (российская практика).
6. Источники формирования банковских ресурсов, их классификация.
7. Формы обеспечения возвратности кредита: гарантия, поручительство, цессия.
8. Собственные средства банка. Функции, структура. Элементы собственного капитала.
9. Привлеченные средства банка: источники формирования, структура и характеристика.
10. Валютные операции коммерческих банков: понятие, сущность, виды.
11. Активные операции коммерческого банка: понятие, структура, классификация.
12. Виды банковских кредитов и их классификация. Кредитная политика банка, основные элементы и факторы.
13. Элементы системы кредитования. Кредитование в форме кредитной линии, «овердрафта».
14. Понятие ликвидности банка. Значение ликвидности для деятельности банка. Ликвидность как поток и как запас.
15. Потребительский кредит: понятие, виды. Прямое и косвенное кредитование населения.
16. Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса. Виды, структура и формы доходов банка.
17. Расходы банка: виды и структура. Оценка уровня доходов и расходов банка.
18. Формирование и использование прибыли коммерческого банка. Оценка прибыльности банка.
19. Группировка активов банка по назначению (по направлениям размещения). Качество активов банка.
20. Кредитный портфель банка: понятие, особенности формирования. Оценка качества кредитного портфеля.
21. Организация кредитного процесса в коммерческом банке, основные этапы. Кредитный мониторинг.
22. Современные формы обеспечения возвратности кредита. Залог и залоговый механизм.
23. Оценка кредитоспособности физического лица при выдаче кредита в России и за рубежом.
24. Необходимость управления ликвидностью. Теории и методы управления ликвидностью в коммерческом банке (зарубежная практика).
25. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной и мировой практике.
26. Депозитная политика коммерческих банков: понятие, сущность, особенности формирования.
27. Оценка ликвидности коммерческих банков: российская и зарубежная практика.
28. Определение величины собственного капитала банка в соответствии с Положением 215 – П.
29. Ипотечное кредитование: проблемы и перспективы развития.
30. Процентная маржа и процентный риск: понятие, оценка.