Характеристика банка как специфического предприятия

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ “БАНКОВСКОЕ ДЕЛО”

1. Характеристика банка как специфического предприятия. Дискуссионные вопросы его

сущности.

2. Типы банков, их классификация и тенденции развития.

3. Банковская инфраструктура и ее роль в обеспечении стабильности банковской деятельности.

4. Структура аппарата управления и задачи отдельных подразделений банка.

5. Структура, этапы развития, отличительные черты и роль банковского законодательства.

Структура Федерального закона «О Центральном банке РФ». Структура Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6. Возникновение банков.

7. Развитие банков.

8. Особенности построения и развития банковских систем.

9. Особенности построения и развития банковской системы РФ,

10. Цели, задачи и функции Центрального банка.

11. Деятельность и операции Центрального банка.

12. Организационная структура Центрального банка.

13. Структура управления Центральным банком.

14. Денежно-кредитная политика.

15. Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Роль пассивных операций в банковской деятельности и обеспечении его ресурсной базы.

16. Структура ресурсов коммерческого банка.

17. Собственные средства банка: понятие и структура. Источники формирования собственных средств банка.

18. Собственный капитал банка. Понятие и функции собственного капитала.

19. Методы оценки достаточности собственного капитала банка, используемые в мировой

банковской практике.

20. Показатели оценки достаточности капитала, используемые в практике российских банков.

21. Способы привлечения заемных средств и их характеристика.

22. Депозитные операции: виды, порядок оформления.

23. Межбанковские кредиты, порядок их осуществления. Место МБК в ресурсах коммерческого банка.

24. Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка.

25. Структура и состав активов.

26. Качество активов и их рейтинговая оценка.

27. Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.

28. Виды доходов банка и порядок их учета.

29. Виды расходов банка и система их учета.

30. Процентная маржа как основной источник прибыли, оценка ее уровня.

31. Оценка уровня доходов и расходов банка.

32. Формирование прибыли банка. Оценка уровня прибыльности банка.

33. Понятие и факторы, определяющие ликвидность банка. Платежеспособность банка.

34. Характеристика современной системы экономических нормативов для регулирования

устойчивости банков России; показатели, методика их расчета, оценка достигнутых уровней

35. Понятие кредитоспособности заемщика. Критерии оценки кредитоспособности клиента банка. Оценка кредитоспособности крупных и средних клиентов. Оценка кредитоспособности физических лиц.

36. Элементы системы кредитования и ее особенности на современном этапе. Условия и

объекты кредитования. Методы кредитования.

37. Этапы кредитования. Кредитная документация, представляемая банку.

38. Процедура рассмотрения кредитной заявки.

39. Классификация форм и способы межхозяйственных расчетов. Правовое регулирование

межхозяйственных связей.

40. Кредитовые переводы посредством платежных поручений. Особенности расчетов

плановыми платежами.

41. Дебетовые переводы и особенности их документооборота.

42. Вексель и вексельное обращение. Виды векселей и их развитие в современной

банковской практике.

43. Чек и чековое обращение в России.

44. Расчеты по аккредитивам.

45. Клиринг и его эффективность.

46. Организация межбанковских расчетов.

47. Банковский процент и механизм его использования.

48. Процентные ставки. Виды процентных ставок.

49. Методы и способы начисления процентов.

50. Формирование банковского процента по активным операциям, факторы его определяющие.

51. Формирование банковского процента по пассивным операциям.

52. Процентная маржа.

53. Банковский менеджмент: сущность, цели, задачи, составные элементы.

54. Содержание и специфика банковского маркетинга. Необходимость освоения банками

приемов и способов маркетинга.

55. Понятие и сущность банковских рисков. Классификация банковских рисков. Виды

банковских рисков.

56. Управление рисками.

57. Цели и содержание системы управления ликвидностью коммерческого банка.

Централизованное и децентрализованное управление ликвидностью банка.

58. Характеристика современных методов управления ликвидностью российскими

коммерческими банками: анализ и контроль за соблюдением экономических нормативов на основе сбалансированности активов и пассивов по срокам.

59. Модели управления активами. Структурирование активов. Управление рисковыми активами и защита активов от рисков.

60. Методы управления ликвидностью активов.