Характеристика банка как специфического предприятия
ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ “БАНКОВСКОЕ ДЕЛО”
1. Характеристика банка как специфического предприятия. Дискуссионные вопросы его
сущности.
2. Типы банков, их классификация и тенденции развития.
3. Банковская инфраструктура и ее роль в обеспечении стабильности банковской деятельности.
4. Структура аппарата управления и задачи отдельных подразделений банка.
5. Структура, этапы развития, отличительные черты и роль банковского законодательства.
Структура Федерального закона «О Центральном банке РФ». Структура Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
6. Возникновение банков.
7. Развитие банков.
8. Особенности построения и развития банковских систем.
9. Особенности построения и развития банковской системы РФ,
10. Цели, задачи и функции Центрального банка.
11. Деятельность и операции Центрального банка.
12. Организационная структура Центрального банка.
13. Структура управления Центральным банком.
14. Денежно-кредитная политика.
15. Сущность и виды пассивных операций коммерческого банка. Роль пассивных операций в банковской деятельности и обеспечении его ресурсной базы.
16. Структура ресурсов коммерческого банка.
17. Собственные средства банка: понятие и структура. Источники формирования собственных средств банка.
18. Собственный капитал банка. Понятие и функции собственного капитала.
19. Методы оценки достаточности собственного капитала банка, используемые в мировой
банковской практике.
20. Показатели оценки достаточности капитала, используемые в практике российских банков.
21. Способы привлечения заемных средств и их характеристика.
22. Депозитные операции: виды, порядок оформления.
23. Межбанковские кредиты, порядок их осуществления. Место МБК в ресурсах коммерческого банка.
24. Способы оценки ресурсной базы коммерческого банка.
25. Структура и состав активов.
26. Качество активов и их рейтинговая оценка.
27. Источники доходов коммерческого банка, связанные с отдельными элементами банковского бизнеса.
28. Виды доходов банка и порядок их учета.
29. Виды расходов банка и система их учета.
30. Процентная маржа как основной источник прибыли, оценка ее уровня.
31. Оценка уровня доходов и расходов банка.
32. Формирование прибыли банка. Оценка уровня прибыльности банка.
33. Понятие и факторы, определяющие ликвидность банка. Платежеспособность банка.
34. Характеристика современной системы экономических нормативов для регулирования
устойчивости банков России; показатели, методика их расчета, оценка достигнутых уровней
35. Понятие кредитоспособности заемщика. Критерии оценки кредитоспособности клиента банка. Оценка кредитоспособности крупных и средних клиентов. Оценка кредитоспособности физических лиц.
36. Элементы системы кредитования и ее особенности на современном этапе. Условия и
объекты кредитования. Методы кредитования.
37. Этапы кредитования. Кредитная документация, представляемая банку.
38. Процедура рассмотрения кредитной заявки.
39. Классификация форм и способы межхозяйственных расчетов. Правовое регулирование
межхозяйственных связей.
40. Кредитовые переводы посредством платежных поручений. Особенности расчетов
плановыми платежами.
41. Дебетовые переводы и особенности их документооборота.
42. Вексель и вексельное обращение. Виды векселей и их развитие в современной
банковской практике.
43. Чек и чековое обращение в России.
44. Расчеты по аккредитивам.
45. Клиринг и его эффективность.
46. Организация межбанковских расчетов.
47. Банковский процент и механизм его использования.
48. Процентные ставки. Виды процентных ставок.
49. Методы и способы начисления процентов.
50. Формирование банковского процента по активным операциям, факторы его определяющие.
51. Формирование банковского процента по пассивным операциям.
52. Процентная маржа.
53. Банковский менеджмент: сущность, цели, задачи, составные элементы.
54. Содержание и специфика банковского маркетинга. Необходимость освоения банками
приемов и способов маркетинга.
55. Понятие и сущность банковских рисков. Классификация банковских рисков. Виды
банковских рисков.
56. Управление рисками.
57. Цели и содержание системы управления ликвидностью коммерческого банка.
Централизованное и децентрализованное управление ликвидностью банка.
58. Характеристика современных методов управления ликвидностью российскими
коммерческими банками: анализ и контроль за соблюдением экономических нормативов на основе сбалансированности активов и пассивов по срокам.
59. Модели управления активами. Структурирование активов. Управление рисковыми активами и защита активов от рисков.
60. Методы управления ликвидностью активов.